国网甘肃电力：多举措开展防电费转账洗钱工作

　　近期，为落实国家反洗钱工作要求，坚决遏制电费渠道转移涉案资金的风险，国网甘肃省电力公司多措并举与各代收渠道开展反洗钱相关工作。

　　据了解，电费管家卡是电费省级直收后，为解决原支票转账客户电费缴纳及防范资金风险而开发的用户缴费专用转账识别卡，是虚拟银行账号，与签约客户对应绑定。随着洗钱犯罪手法的层出不穷，洗钱机构将目标瞄向了电力客户缴费管家卡和代收缴费渠道上，近年来利用电费管家卡进行资金诈骗案件较大程度随之增加。该公司为有效防范犯罪分子通过电费缴费渠道实施洗钱违法行为，自2022年12月起，联合各电费账户开户银行，打造银企联合防控体系，防范犯罪分子通过银行转账渠道、代收渠道洗钱风险。

　　通过对洗钱犯罪的特性紧急开发部署交易“四要素”信息共享，上线白名单转账机制和渠道缴费限制等措施，从源头规避防范资金安全风险等一系列举措。一是对于新增的电费管家卡用户，签约时同步维护付款白名单账户信息，每张电费管家卡最多只能设置5个白名单账号，仅允许白名单内银行账号转账；二是对于存量电费管家卡，系统已有成功转账记录的原有客户，系统将已自动一年内成功转账的银行账号纳入白名单；三是系统设置客户单日线上缴费频次限制，每户单日允许缴费5次，超过后系统将限制缴费等措施。截至目前，已与各代收渠道完成了系统的开发并与营销系统相互贯通。    

　　国网甘肃省电力公司将加强电费管家卡管理等工作，并持续将反洗钱宣传工作作为一项长期重点工作，积极履行反洗钱宣传义务，强化社会责任意识，共同营造良好的营商环境，维护和谐稳定社会氛围。此外，提醒广大电力客户务必选择供电公司营业厅、网上国网、电费网银、微信、支付宝、指定合作银行等正规途径缴纳电费，切勿轻信网络商家发布的虚假电费缴纳打折信息，否则可能涉及洗钱等违法行为，造成资金损失、账户冻结等风险。（吕毅军）