邮储银行平凉市分行拦截一起涉诈资金案件

　　日前，邮储银行华亭市南大街营业所工作人员凭借高度的警惕性和专业的业务能力，成功拦截4万元涉诈资金，为群众挽回了资金损失。

　　10月17日，一位神色匆匆地客户走进邮储银行华亭市南大街营业所要求办理一笔取款业务。该行工作人员为其办理过程中系统弹出“同一账户多笔转账”授权提示，引起工作人员的高度警觉，综合柜员判定该账户可能存在异常，随即对其账户进行明细查询发现，客户该笔资金为当日他行汇入。工作人员按照惯例询问取款用途时，该客户描述转账理由时言辞闪烁、含糊其辞，不停低头操作手机，询问客户汇款人信息时客户吞吞吐吐，无法答复。于是，工作人员立即向公安机关反诈中心及上级部门进行了报告。随后，与警方配合成功识别并拦截一笔诈骗资金取现金额4万元。

　　此次成功拦截异常资金取现事件，既是邮储银行平凉市分行反欺诈模式上线后实际检验，也是该行工作人员落实反诈要求、防范业务风险的日常缩影。面对异常资金交易，网点员工坚持“多问一句、多想一层”，以专业的业务能力做好金融“守门人”，守好群众的“钱袋子”。

　　近年来，邮储银行平凉市分行充分发挥营业网点宣传教育的基础作用，开展“反诈拒赌”“安全支付”“守护老幼，远离欺诈”“支付为民、开户不难”等多个主题宣传活动，适时举办金融知识小课堂、以案说险厅堂小沙龙、积极延伸宣传教育触角，持续开展“走进社区”等现场活动，采取播放宣传片、设置厅堂展板、进社区、进养老院等体验式宣传方式，将移动支付、防范电信网络诈骗等知识以老年客户易于理解接受的形式，进行宣传普及，提高金融知识素养和风险防范能力。（马红 刘姿麟）