邮储银行平凉市商城支行成功拦截45万元涉诈资金

　　日前，邮储银行平凉市商城支行工作人员凭借高度的职业敏感性和严谨的操作规范，成功拦截一笔45万元的可疑涉诈取现交易。

　　当日上午9时许，一名湖南籍客户前往邮储银行平凉市分行商城支行，要求办理45万元大额现金取款业务。工作人员在例行询问资金用途时，客户解释称这笔钱是用于给儿子凑彩礼，并主动出示了一份所谓的“朋友还款借款凭证”，试图证明资金来源。然而，该客户的解释并未打消工作人员的警惕。凭借扎实的反诈知识学习和日常积累的实战经验，工作人员敏锐察觉到这笔交易存在多处不合常理的疑点：一是取现金额巨大且用途表述存在模糊性；二是所出示的借款凭证本身也经不起推敲，存在伪造痕迹。综合判断后，网点人员迅速启动应急预案，在稳住客户的同时，立即将这一重大可疑情况分别向上级分行运营管理部门及平凉市反诈中心进行报告。

　　民警经过核查，第一时间介入核查，依托专业平台迅速对该笔资金进行分析核实，确定为涉诈资金。最终，45万元涉诈资金被警方“冻结”。案件正在进一步调查中。

　　据悉，平凉市公安局对邮储银行平凉市分行积极履行社会责任、深入践行金融为民理念、强化金融反诈职能、全面筑牢反诈防线的担当作为，以及工作人员展现出的高效的业务能力和强烈的责任感，在全市通报表扬，并号召全市金融机构学习有益经验，确保全方位提升警银联动效能、提升拦截质效，切实守护好群众财产安全。（马红）