兴业银行兰州分行多举措加强信用卡反洗钱工作

　　随着金融犯罪手段的不断升级，反洗钱工作成为金融机构的重要任务。兴业银行兰州分行积极响应国家反洗钱政策，采取多项措施加强信用卡反洗钱工作，以保护客户资金安全，维护金融市场秩序。

　　提升公众反诈意识。兴业银行兰州分行通过走进社区、深入校园和利用线上渠道，积极开展反电诈宣传活动，提升公众的反诈意识。该行辖属网点通过举办反诈知识讲座、设立咨询台、发放宣传资料等方式，向居民详细介绍电信诈骗的常见手段、特点及防范方法。同时，通过官方网站、手机银行APP、微信公众号等平台定期推送反诈宣传文章、视频等内容，广泛传播反诈知识，扩大宣传覆盖面。

　　协同联动共筑反诈坚固防线。兴业银行兰州分行加强与公安机关、监管部门的协同合作，建立了紧密的反诈联动机制。在日常工作中，该行与警方保持密切沟通，及时共享电信诈骗相关信息，形成了高效的信息互通和快速反应机制。当遇到重大诈骗案件时，双方能够迅速联动协同作战，共同开展资金查控、账户冻结等工作，最大限度地减少客户的财产损失。

　　科技助力反洗钱工作。兴业银行自主研发推出AML-GPT模型，这是金融业首个在反洗钱可疑报告智能生成领域运用的大模型。该模型能够提供深度定制化服务，减轻基层反洗钱人员的日常工作负担，提升案例甄别的质量和效率。通过大语言模型内嵌进反洗钱系统，基于知识检索工具扩充知识库，大模型可以充分发挥生成能力，不断修正和完善可疑分析报告内容。

　　强化溢缴款监管。针对信用卡溢缴款可能存在的洗钱风险，兴业银行兰州分行加强溢缴款、他人代还款及异常用卡行为管理。对涉嫌异常行为的持卡人账户，采取警示提醒、限制还款交易、调降授信额度、止付等管理措施，并对管控措施进行动态调整。

　　通过这些措施，兴业银行兰州分行不仅强化了自身的风险防控能力，也为地区的金融安全贡献了力量。该行将继续致力于提升公众的金融安全意识，加强与各方的合作，共同维护一个健康、有序的金融环境。