邮储银行陇南市分行成功阻断一起大金额涉诈资金转出

中国邮政储蓄银行甘肃省分行

　　日前，邮储银行陇南市新市街营业所工作人员凭借敏锐的反诈意识和高效的处置能力与公安机关紧密协作，有效阻断一起涉嫌大额涉诈资金转移的取现案件，成功为电信网络诈骗受害者截留资金45万元。

　　4月30日11时35分，云南籍客户杨某来到陇南新市街营业所办理大额资金取现的预约。工作人员询问相关信息时，杨某神色紧张、言辞闪烁，且答复内容与近日另一预约取现客户答复的内容高度相似，疑似犯罪团伙应对银行询问的标准话术。凭借丰富的反诈工作经验，工作人员意识到该笔预约取现业务不同寻常，立即联系当地反诈中心进行综合研判，经反诈中心核实确认该客户拟取现账户疑似涉诈。

　　为保障杨某银行账户内资金安全，网点工作人员竭力安抚其情绪，民警到达后向杨某核实了预约取现有关情况，便将其带离网点开展进一步调查。随后反诈中心反馈，新市街营业所拦截的是一起典型的涉诈资金取现案件，且为团伙作案，目前多名犯罪团伙均已被抓获。客户杨某在面对利益诱惑时甘愿充当犯罪分子的“工具人”，亲自持卡前往银行网点预约取现45万元，企图帮助犯罪分子转移其他电信网络诈骗受害人的资金，目前已被公安机关依法扣押候审。

　　根据《中华人民共和国刑法》相关条款，明知他人利用信息网络实施犯罪行为，仍为其提供支付结算等帮助，将被认定为帮助信息网络犯罪活动罪，情节严重者，最高可判处三年有期徒刑。邮储银行温馨提醒广大客户群众，切莫因“轻松赚钱”“老乡情谊”“为朋友帮忙”等理由，编造“子女婚嫁”“生意资金周转”等话术应对银行问询；切勿参与为电信网络诈骗犯罪分子“提取现金”“购买黄金”，或向犯罪分子出租、出借、出售本人身份证、银行账户等介质，协助转移非法资金。每一次明智的拒绝，不仅是对电信网络诈骗受害者的救助，也是维护自身法律底线，防止成为犯罪分子的“帮凶”，给自己的生活和工作带来不利影响。（李泰 蔺红喜）