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2022年首只银行股将于1月5日启动申购 兰州银行迈入发展新天地

21-12-21 09:47 来源:证券日报 编辑:田洋

  兰州银行将成为2022年登陆A股市场的首家银行。

  12月14日,兰州银行发布首次公开发行股票招股说明书,定于2022年1月5日启动申购,拟以3.57元/股发行新股5.7亿股,募资总额为20.33亿元。

  3.57元/股的发行价一出,立时引发市场热议。引发热议的原因有两个:一是该股发行价所对应的市净率为0.82倍,低于发行前每股净资产4.43元及发行后每股净资产4.33元;二是该股发行后的市盈率达22.97倍,高于行业均值。

  近日,针对“为何采取低于每股净资产的发行价格”“市盈率是否过高”等市场热议话题,兰州银行一一进行了回应。

  基本面支撑定价

  招股说明书显示,兰州银行拟以3.57元/股的价格发行新股5.7亿股,发行后总股本为56.96亿股,募资总额为20.33亿元。3.57元/股的发行价格,对应的市净率为0.82倍,低于该股发行前每股净资产4.43元及发行后每股净资产4.33元;对应的发行市盈率为22.97倍,远高于中证指数有限公司发布的行业最近一个月平均静态市盈率。2021年12月9日,中证指数有限公司发布的最近一个月行业平均静态市盈率为6.1倍。

  为何采取低于每股净资产的发行价格?兰州银行回应称,“今年以来,我国银行业股价破净程度有所加深,采取低于每股净资产的发行价格,亦是出于充分考虑防范风险、更好保护投资者的角度。若采用4.33元/股发行,发行市盈率为28倍左右,不符合新股发行的市盈率指导规定。”

  对于“市盈率过高”的问题,兰州银行表示,若以2021年业绩计算,此次发行市盈率约为12倍,远低于22.97倍。

  招股说明书显示,受疫情等因素影响,兰州银行2020年业绩下降,但2021年业绩大幅增长。今年前三季度,兰州银行实现营业收入59.82亿元,扣非后归母净利润13.15亿元,同比分别增长30.75%和134.42%。兰州银行预计,2021年度全年营业收入或将达78.15亿元至79.32亿元,同比增长7%至8.60%;扣非后归母净利润预计可达15.87亿元至16.98亿元,同比增长79.38%至91.85%。

  2021年,兰州银行的资本充足率也出现提升,不良贷款率有所下降,资产结构得到优化。截至2021年6月末,公司资本充足率为12.30%,2020年同期为11.08%。其中,一级资本充足率为10.20%,核心一级资本充足率为8.37%;不良贷款率为1.71%,2020年同期为1.75%。

  截至2021年9月末,兰州银行资产总额达4007.01亿元,发放贷款及垫款为2086.09亿元,吸收存款3103.46亿元。

  加快数字化转型

  作为一家地方性城商行,兰州银行一直是地方践行普惠金融的主力军。兰州银行积极推进中小微金融服务数字化转型,加大金融支持脱贫攻坚力度,提升乡村振兴金融服务水平,取得了显著成效。

  数据显示,截至2021年11月末,该行提供公司类贷款余额1354.20亿元,其中,中小微企业贷款余额1048.77亿元,占比77.45%。

  近年来,兰州银行借助科技力量赋能实体经济,为中小微企业发展提供了更多选择和更多可能。为了使中小微金融服务业务线上化,兰州银行落地全省首笔中征平台线上营收账款融资业务及首单“信易贷”平台业务,落地“税e通”升级改造项目。该行的交易银行特色产品体系初具规模,创新业务“政采e贷”“医采e贷”“一键贴现”“陇商e贷”等新业务顺利开展。普惠贷款营销投放多点发力,开发推出“医药通”“经营e贷”“结算快贷”等产品,高效、精准对接不同类型的中小微企业的金融需求。

  开启发展新空间

  受区域经济发展相对较慢的影响,西北地区的本土银行自身实力普遍偏弱,相比其他地区有较大差距。然而,依靠抢抓机遇、加快发展、规范管理,兰州银行现已有员工4000余人,分行15家,营业网点177家,控股1家金融租赁公司,参股6家村镇银行,资产规模超4000亿元。

  在2021年英国《银行家》杂志“全球银行1000强”排行榜中,兰州银行排名第324位,比上年提升35位;在中国银行业协会“2021年中国银行业100强”排行榜中,兰州银行排名第66位,位列城商行第36位。

  兰州银行即将成为甘肃首家A股上市银行,在步入资本市场后,其募资在扣除发行费用后,19.68亿元将全部用于补充资本金,以提高资本充足水平,支持业务持续增长,开启发展新空间。

  12月18日,在甘肃省委十三届十五次全会暨省委经济工作会议上,甘肃省委书记尹弘明确提出,要进一步优化营商环境,继续加大“放管服”改革力度,加快构建亲清新型政商关系,健全完善政策对接机制,积极创造公平竞争的市场环境,千方百计为市场主体特别是中小微企业纾难解困,推动民营经济健康发展,全面实施强省会行动。在上述政策的推动下,兰州银行有望迎来新的发展机遇。

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