玉门农商银行成功拦截一起网贷诈骗案件

　　7月16日，在玉门农商行开展“全民反诈在行动”集中宣传活动高热之际，营业部工作人员与玉门市公安局民警同志联合行动，成功拦截了一起网络贷款诈骗案件，为客户挽回1.5万元经济损失，有效地保护了人民群众的财产安全和合法权益。

　　事件详情回顾

　　7月16日上午9时左右，客户苗某前来玉门农商行营业部柜台办理账户解冻业务。经工作人员查询系统后发现，由于该账户近两日交易特征存在业务风险，被玉门农商行智能风控平台自动限制非柜面交易。营业部运营主管及综合柜员按照风险账户排查要求对苗某开展了尽职调查，在询问过程中了解到苗某因近期生活费用紧张，急需资金周转，在名为“三六零小额贷款”的网络平台办理3万元贷款，对方称苗某账号有误，贷款资金无法转入，需苗某先转1.5万元至对方提供的账号验证账户状态，为增加可信度，对方网贷平台还提供了一张造假的国家金融监督管理总局下发的红头文件。在苗某通过掌上银行向对方转账时，因触发玉门农商行智能风控风险交易规则而被系统自动限制了非柜面交易业务。

　　玉门农商行工作人员察觉该交易存在风险，于是立即上报总行运营管理部，同时拨打96110与警方确认相关情况。因业务办理时间较长，客户情绪激动称，“如果不解除非柜面交易限制，就要提取1.5万现金到对方行进行现金打款。”为保护客户资金安全、安抚客户情绪，营业部工作人员将客户邀请到经理办公室，耐心细致地为其讲解电信网络诈骗的相关作案手法和惯用伎俩。同时，反诈中心民警立即响应，迅速赶赴现场，经过进一步核实，警方最终确定该客户遭遇了网贷类诈骗。该行工作人员随即对该账户采取全渠道管控，最终成功阻止这起电诈案件的发生。

　　风险警示

　　正规的网贷平台不会以任何理由收取费用，如有贷款需求请选择正规渠道和平台，不要轻信陌生广告、短信，不轻易点击不明链接。

　　网络贷款需谨慎，个人信息要保护。千万不能随意将自己的银行卡、身份证号、验证码等个人信息轻易泄露给别人，避免出现财产损失。

　　了解反诈知识，提高自身防范，如不能辨别真伪，请及时拨打反诈热线：96110。