邮储银行金昌市分行成功堵截涉诈资金柜面取现

中国邮政储蓄银行甘肃省分行

　　7月14日上午，邮储银行金昌市分行新华路营业所工作人员凭借着对细节的敏锐捕捉、对业务流程的严格执行，成功拦截一起涉诈资金取现事件，有效保护了人民群众财产安全。

　　当日10时许，一名客户来到邮储银行金昌市新华路营业所，提出要支取现金3万元。大堂经理引导其至自助区域后，客户自行在ATM机取出1万元，因银行卡当日取款限额已达上限，遂转至柜台办理剩余2万元现金支取业务。工作人员循例了解用途时，客户称需现金购买家具，工作人员提议可通过手机支付完成，客户表示“不会使用手机支付”。这一说法引起工作人员注意，随即查询客户近期交易明细，发现其账户内多数交易为快捷支付，与客户表述明显矛盾。再进一步核查发现，客户账户内有一笔3万元资金系通过手机银行他人他行账户转入。工作人员追问两人关系时，客户含糊表示“是朋友”，无法提供更多具体信息。工作人员综合“支付能力与陈述矛盾”“资金来源及关联关系模糊”等疑点，判断该笔交易存在异常风险。旋即，工作人员向网点业务主管汇报情况，随后拨打96110反诈中心电话请求核查。经反诈中心民警快速核查，该笔3万元资金交易涉嫌电信诈骗。当天中午，金昌市反诈中心民警将资金扣押，进一步开展调查。（赵妮娜）